プロに相談しましょう|必要なものだけに絞ること:FP保険相談について

必要なものだけに絞ること:FP保険相談について

メンズ

プロに相談しましょう

電卓を持つ女性

最適なのか診断します

人生では、お金の管理が適切なのか見直すべき時期がいくつかあります。それは結婚や出産・引越しなど人生のライフイベント時です。自分たちでは貯金や保険でうまく運用できていると思っても、果たしてそれが最適なのか判断しづらいところがあります。いろいろな商品を全て把握できるわけがなく、銀行や保険屋に行くと勧められるままに加入してしまいます。そんな人たちに人気なのが、横浜のファイナンシャルプランナーです。横浜のファイナンシャルプランナーはお金の管理のプロとも言えます。保険から貯金、住宅ローンに至るまで、その家族に適切なプランを提案してくれます。また、今加入している保険やローンが適していない時、見直しもしてくれます。

中立な立場で提案します

そんな横浜のファイナンシャルプランナーがどのような方法で、提案してくれるのか説明していきます。まず今加入している保険や預金など、その家庭の資産を伝えます。家の資産状況を公開するので、信頼できるファイナンシャルプランナーと出会うことが重要です。そして、今の収入や貯蓄に対して、最適なのか診断を受けます。例えば結婚時に契約した保険が、子供が生まれたため保障が足りていないということもあります。そのような指摘や、より条件のいい商品を紹介してくれます。横浜のファイナンシャルプランナーは、保険屋や銀行など商品の直接の販売会社ではないので、中立な意見を聞くことができます。よって、一社に偏った提案はされないですし、しつこい勧誘もありません。